Leningenportefeuille, berekening kasgeldlimiet en risiconorm
De samenstelling en de grootte van de opgenomen gelden (OG) geven we weer in het volgend overzicht.
Leningenportefeuille OG (bedragen x 1.000 euro) | Som leningen | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2023 | 1.548.738 | |
Nieuwe leningen | 0 | p.m. |
Reguliere aflossingen | 85.000 | 2,92% |
Vervroegde aflossingen | 0 | p.m. |
Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | p.m. |
Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | p.m. |
Totaal | 1.463.738 | 1,81% |
De samenstelling en de grootte van de uitgezette gelden (UG) geven we weer in het volgend overzicht.
Mutaties in Leningenportefeuille (UG) | Bedrag x 1.000 euro | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2023 | 400.821 | |
Nieuwe leningen | 0 | p.m. |
Reguliere aflossingen | 22.400 | 2,11% |
Vervroegde aflossingen | 0 | p.m. |
Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | p.m. |
Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | p.m. |
Totaal | 378.421 | 2,08% |
Kasgeldlimiet | 2023 |
|---|---|
Omvang vlottende korte schuld (A) | 80.241 |
Opgenomen gelden < 1jaar | 60.000 |
Schuld in rekening courant | 20.241 |
Gestorte gelden door derden < 1 jaar | 0 |
Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld | 0 |
Vlottende middelen (B) | 23.506 |
Contante gelden in kas | 2.756 |
Tegoeden in rekening courant | 0 |
Overige uitstaande gelden < 1 jaar | 20.750 |
Totaal netto vlottende schuld (A-B) | 56.735 |
Toegestane kasgeldlimiet | 98.000 |
Ruimte onder de kasgeldlimiet | 41.266 |
Begrotingstotaal 2023 (C) | 1.153.535 |
Percentageregeling (D) | 8,50% |
Kasgeldlimiet (C x D) | 98.000 |
Onder Totaal netto vlottende schuld (A-B) worden de beschikbare middelen gepresenteerd voor toepassing van de mismatch financiering. In de praktijk worden alle middelen gebruikt voor lange financiering.
De renterisiconorm berekenen we als volgt.
Renterisiconorm en renterisico's vaste schuld in 2022-2025 | ||||
(Bedragen x 1.000 euro) | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|
1. Renteherziening | 6.940 | 1.163 | 36.040 | 1.007 |
2. Aflossingen | 85.000 | 91.100 | 136.492 | 60.000 |
3. Renterisico | 91.940 | 92.263 | 172.532 | 61.007 |
4. Renterisiconorm | 231.000 | 234.000 | 237.000 | 241.000 |
5. Ruimte onder renterisiconorm | 139.060 | 141.737 | 64.468 | 179.993 |
4a. Het bij ministeriële regeling vastgestelde percentage | 20% | 20% | 20% | 20% |
4b. Begrotingstotaal | 1.153.535 | 1.169.621 | 1.186.942 | 1.207.429 |
4. Renterisiconorm | 231.000 | 234.000 | 237.000 | 241.000 |
Overzicht opgenomen (en op te nemen) langlopende leningen
Omschrijving | Boek | Op te nemen | Aflossing | Boek | Rente | Rente en |
|---|---|---|---|---|---|---|
(1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | |
GELDLENINGEN | ||||||
Obligatieleningen | ||||||
- Bank Nederlandse Gemeenten (BNG - MTN leningen)* | 242.500 | - | 40.000 | 202.500 | 3.171 | 43.171 |
Totaal obligatieleningen | 242.500 | - | 40.000 | 202.500 | 3.171 | 43.171 |
Binnenlandse pensioenfondsen en verzekeraars - | ||||||
- Aegon Levensverzekeringen NV | 20.000 | - | - | 20.000 | 20 | 20 |
Totaal binnenlandse pensioenfondsen en verzekeraars | 20.000 | - | - | 20.000 | 20 | 20 |
Binnenlandse banken en overige financiële instellingen | ||||||
- ABN AMRO Bank NV | 1.280 | - | 117 | 1.163 | 55 | 172 |
- Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) | 731.122 | - | 59.788 | 671.334 | 13.342 | 73.130 |
- Triodos Bank | 45.000 | - | - | 45.000 | 1.061 | 1.061 |
- Nederlandse Waterschaps Bank | 250.236 | - | 3.185 | 247.050 | 5.326 | 8.511 |
- Nog op te nemen leningen ** | 127.149 | - | 127.149 | 2.543 | 2.543 | |
Totaal binnenlandse banken en overige fin. instellingen | 1.154.787 | - | 63.090 | 1.091.696 | 22.327 | 85.417 |
Openbare lichamen | ||||||
- Provincie Noord Brabant | 255.000 | - | - | 255.000 | 3.863 | 3.863 |
- Provincie Groningen | 1.100 | - | - | 1.100 | - | - |
- Gemeente Meersen | 2.500 | - | - | 2.500 | 64 | 64 |
Totaal openbare lichamen | 258.600 | - | - | 258.600 | 3.927 | 3.927 |
Overige binnenlandse sectoren | ||||||
- Overig (Wichers Hoethlaken) | 1 | - | - | 1 | - | - |
Totaal overige binnenlandse sectoren | 1 | - | - | 1 | - | - |
Buitenlandse instellingen | ||||||
Totaal opgenomen langlopende leningen | 1.675.887 | - | 103.090 | 1.572.797 | 29.445 | 132.535 |
* Leningen in het kader van Medium Term Notes programma (MTN). Deze leningen worden via de BNG afgesloten.
** De stelpost Nog op te nemen leningen is opgenomen onder de binnenlandse banken en overige financiële instellingen. In de praktijk kunnen de leningen uiteraard ook worden afgesloten bij een geldverstrekker van een andere categorie.
Overzicht uitgezette langlopende leningen
Omschrijving | Boek | Uit te | Aflossing | Boek | Rente | Rente en |
|---|---|---|---|---|---|---|
(1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | |
- Gem. woningbouw (tot 1985) | 517 | - | 40 | 477 | 37 | 77 |
- Gem. woningbouw (na 1985) | 51.655 | - | 5.937 | 45.718 | 1.537 | 7.474 |
Totaal leningen aan woningbouwcorporaties | 52.172 | - | 5.977 | 46.195 | 1.574 | 7.551 |
- Martiniplaza BV | 8.971 | - | 498 | 8.473 | 204 | 702 |
- Euroborg NV | 14.537 | - | 352 | 14.184 | 601 | 953 |
- Meerstad | 307.650 | - | 14.750 | 292.900 | 5.285 | 20.035 |
- Enexis BV | 6.053 | - | - | 6.053 | 132 | 132 |
Totaal leningen aan deelnemingen | 337.211 | - | 15.600 | 321.610 | 6.222 | 21.822 |
- Bejaardenhuizen (Patrimonium & Huismeesters) | 822 | - | 51 | 771 | 40 | 91 |
- Grunneger Power | 152 | - | 9 | 143 | 6 | 15 |
- Multifunctioneel Centrum Engelbert | 46 | - | 46 | - | 1 | 47 |
- Meerhoven (Rizoem) | 687 | - | - | 687 | 20 | 20 |
- Stichting Ecologische boerderij de Mikkelhorst | 575 | - | 20 | 555 | 12 | 32 |
- Stichting Zwembad Scharlakenhof | 93 | - | 86 | 7 | 2 | 88 |
- Zernike | 820 | - | - | 820 | 19 | 19 |
- Stichting Ebbingehof | 3.000 | - | - | 3.000 | 63 | 63 |
- Willem Lodewijk Gymnasium | 1.140 | - | 60 | 1.080 | 5 | 65 |
- Groninger Museum | 130 | - | 63 | 67 | 5 | 68 |
- Instellingen Sport/ Welzijn | 138 | - | - | 138 | 4 | 4 |
- Stichting Stimuleringsfonds Volkshuisvesting | 7.846 | - | - | 7.846 | 118 | 118 |
- Leningen GKB | 797 | - | - | 797 | - | - |
- Startersfonds EM2 | 20 | - | - | 20 | - | - |
- Startersleningen | 120 | - | - | 120 | - | - |
- Leningen personeel | 93 | - | 8 | 85 | 4 | 12 |
- Duurzaamheid Ten Boer | 54 | - | - | 54 | - | - |
- Voorzieningen langlopende leningen | -1.091 | - | -1.091 | - | ||
Totaal overige langlopende leningen | 15.442 | - | 343 | 15.099 | 299 | 642 |
- VG&R | 100 | - | 100 | - | 2 | 102 |
Totaal leningen aan overige verbonden partijen | 100 | - | 100 | - | 2 | 102 |
Totaal uitgezette langlopende leningen | 404.925 | - | 22.020 | 382.904 | 8.097 | 30.117 |